EB5系列问答1

1. 什么是 EB-5 区域中心试点移民方案?

根据《美国移民与国籍法》下属第 203(b)(5)条中的 8 U.S.C. § 1153(b)(5)款,美国 议会于 1990 年 创立了以提供就业为优先的第五类移民签证(简称 EB-5)。此类 签证(永久居留权)每年有 10000 个 名额,旨在发放给通过投资新兴商业企业来 促进美国经济的外国投资者。

为吸引更多投资者通过 EB-5 获取移民资格,美国议会在 1993 年开创了试点移民 方案。 这一方案 每年留出 3000 个名额,专门针对申请美国移民局(USCIS)指 定区域中心投资项目的投资者。投资者 须对指定的区域中心投资 180 万美元来获 得 EB-5 移民签证。对于某些高失业率地区或是目标就 业地区(TEA),投资金额 为 90 万美元。除此以外, 投资者还需证明:通过他们的投资,可为美国直接或 间接创造至少 10 个工作机会。

2. 投资人如何知道某一个区域中心是否在美国目标就业区(TEA)?

区域中心所在的目标就业区(TEA)可以提供给 EB-5 申请者来自美国政府机关或美国公民与移民 服务局(USCIS)的目标就业区(TEA)证明。

3. EB-5 签证类别每年的签证配额是多少?

EB-5 投资计划每年向符合投资资格的外国人及其家庭成员分配 10,000 个签证名额,这些签证中, 有 3,000 个名额是分配给移民局指定批准的区域中心投资人。

4. 申请 EB-5 签证的最低投资额是多少?

2019年EB-5投资移民新法案生效后,如果项目在偏远农村或目标就业区,最低投资额是 90 万美金;其它项目投资额是 180 万美金。

5. EB-5 签证对世界任何国家的人都适用吗?

从法律上讲是的。但是,有些国家没有可靠的税务制度和其它金融文件,从那些国家来的申请人要 更积极地参与 EB-5 签证申请过程,提供投资资金来源证明和真实性。

6. EB-5 签证被拒的最常见原因是什么?

EB-5 签证被拒的最常见原因是申请人无法证明投资资金是合法收入。

7. 投资人是否必须居住在区域中心指定范围?

不是,EB-5 签证持有人可以在美国的任何地方居住,工作,上学,或退休,不管投资项目地点在 哪里。

8. 所有 I-829 获批,项目方才统一还款吗?这是 USCIS(移民局)的规定吗?

否。

• 移民局对于还款时间点,并没有要求,但是, 按照移民法的要求,在 I-829 审批的时候, EB-5 投资者的资金必须还处于“风险状态”(at risk),简单的说,就是还投资在项目 里。所以,就具体某个投资者的投资资金来说,I-829 尚未获批,当然就不能还款。

• EB-5 项目协议,通常会设定一个还款期限,如果是债权类的项目,通常借款期是 5 年。这 个 5 年时间,并非是 USCIS 的规定,而是 EB-5 行业某种角度上而言的约定俗成。这个基

本是按照 I-526 审批需要 1 年多,然后半年或者一年获批签证登陆美国取得绿卡,然后 2 年左右时间提交 I-829 申请,等 I-829 批下来,也就是 4-5 年了,所以债权类项目的借款期限,也就是给投资者还款的期限,通常会是 5 年。不过,现在 EB-5 签证开始发生排期,还款期限是否需要调整,还暂无定论, 需要等待 USCIS 的政策意见。

• 所以,综合来讲,以典型的 EB-5 借贷项目(债权)到了借款 5 年期之时,只要某个投资

者的 I-829 已经获批,就可以还款了,无需等该项目的所有投资者获批 I-829。也与 USCIS 的规定无关。

9. I-526 被拒,钱能拿回来吗?

• 90 万投资款

首先,这同放款条件有关。通常,如果是有监管协议,直到 I-526 通过后才放款,那么 I-

526 被拒,应该直接退款。不过现在由于 USCIS(移民局)审批速度太慢,通常项目方等 不及 I-526 获批,所以等 I-526 获批之后再放款的项目很少。如果是,一旦递交 I-526 就 放款,或者部分放款,那么很多情况下,项目方应该会有个资金预留账户,一旦某个投资 者的 I-526 被拒,从该账户来给投资者退款。投资者有必要,明确放款条件,以及放款之 后 I-526 被拒如何退款。理论上来讲,此时,投资款的退款应该是需要得到保障的。

• 项目发行费

通常 EB-5 项目都会有几万美金的项目发行费,发行费的退款机制不一,原则上发行费是

项目运作和融资的费用开销,通常不一定会全额退款。

• 其他费用

中介服务费,律师费:每家机构规定不一,需按情况而定;

移民局的收费,一般不退;

翻译公证等费用,一般不退。

10. 所有 EB-5 项目都需要通过 I-924 审批吗?

不是,或者说,所有项目都不需要获得 I-924 审批。首先,只有区域中心,一定要获得 I-924 的审 批,才能被 USCIS(移民局)授权为区域中心。其次,EB-5 直投项目,由于不是通过区域中心运 营的,同 I-924 审批没有任何关系。再次,区域中心一旦获得 I-924 批复函之后,就可以在其申请 的区域内,在授权的行业内,开展任何项目,而不需要去单独为该项目去申请 I-924 审批。接下 来,需要的仅仅是:申请该项目的投资者,需要为自己,向 USCIS 递交 I-526 申请和 I-829 申 请。最后,某些区域中心,会为了某个项目,向 USCIS 递交 I-924 预审批,目的可能是:为该项 目获得预审批,以便加速(或者便捷)随后的 I-526 申请,或 者也有可能借某个项目的审批之 机,就区域中心的地理范围和经营行业等进行变更申请。但是,此 I-924 审批,对于区域中心项目 而言,并非必须的流程。总结,EB-5 项目的 I-924 审批,可以有,但并非必须。

11. 非 EB-5 资金创造的就业也能被 EB-5 投资者所使用吗?

同样的问题还可以是,项目所创造的所有就业都能被 EB-5 投资者所使用吗?USCIS(移民局)在 2011 年 6 月 30 日的利益相关者会议上,对此问题做了明确的答复。

当时提问者的问题是:当 EB-5 投资者的资金提供了商业所需的一部分资金来源时,EB-5 投资者能 获得所有创造或者拯救下来的就业。是这样吗?USCIS 的回答:是的。设立一个新的商业企业,可 以被一个以上的投资者用作,外国企业家申请的基础,如果每个申请者都能投资或者处于积极投资 过程中,将所要求的资 金投入到该新商业企业的业务领域,并且如果每个投资者能够创造合乎要 求的 10 个就业。被用作外国企业家申请的,新设立的商业企业,可以有几个不同的所有 人,包括 不需要满足法案 203(b)(5) 条款的投资者和非自然人,国内或者国外,如果所有投资者经过确认, 并且所有投资资金有合法来源。

12. EB-5 项目:何为优?

第一步:

• 项目方(开发商),是否有良好的个人信誉和商业记录,是否官司缠身,是否一直在做当 前 EB-5 项目这样的业务,相类似资金规模的,同样的市场区域;

• 区域中心,老板个人的过往信誉和商业记录,EB-5 项目打包、运作、市场销售的过往记 录;

• 项目团队,项目律师、经济学家、商业计划起草人,写文件以及同 USCIS(移民局)打交 道的经验和记录。

这一步是基础,如果信誉不佳,恐怕应该尽早放弃,如果经验缺乏,不一定完全否定,但需更加多 的求证。

第二步:能确认所考量的 EB-5 项目,符合市场和移民逻辑。简单说,就是能开工 + 有市场前景 + 符合移民条件,包括如下几个方面:

• 项目有必要的审批、资金能够落实到位,能开的了工,能收的了尾;

• 商业上来讲,该项目有市场前景,能运作下去,能创造就业,能盈利,能再融资,能还 钱。

• 从移民逻辑来讲,本人偏保守,希望看到该项目、或者类似的项目,有在 USCIS 获批或者 被认可的过往记录。

一个有良好信誉的团队,在运作一个有市场前景,并且做了几十年的相类似的项目,应该会是一个比较理想的状态。

第三步:好条件

这是最后一步,但是往往投资者在评估项目时,一上来就走到这一步,个人觉得这是选项目的最大误区。只有在依次满足了好人、好事的条件之后,才应该再来看某个 EB-5 项目能否给投资者提供好的条件。

当然,并不是要否认,EB-5 项目条件的重要性,在此,仅仅是建议考量项目的先后次序而已。

通常,需要考量的项目条件,会有:

股权债权模式、预审批、放款条件、抵押物、第几顺位、EB-5 资金占比、开发商投入、银行贷款 到位条件、就业系数、还款机制等等不一而足。每项都很重要,但是参数毕竟是参数,只能放在同 等条件下考量某一参数。

移民是目的,保守为先;投资是途径,回归本源(投资移民,根还在投资上,需从投资角度做好尽 职调查)。

II. 移民问题

13. 什么是美国公民和移民服务局 (简称美国移民局)?

美国移民局是国土安全部的一个分支。美国移民局是一个政府机构,负责执行移民和公民法案,条例和规范,及所属服务的功能和政策。

14. 投资人需要自己的移民律师来准备并申报其投资移民申请吗(I-526 和 I-829)?

不需要。每个外籍投资人都要与他们自选的律师或者中心推荐的律师签订单独的代表协议。律师将为投资人准备做为外籍投资人的 I-526 申请。该申请批准后,投资人指定的移民律师可以准备为投资人申请有条件绿卡。在有条件绿卡两年有效期结束前,指定的移民律师可以为投资人准备申请移除临时绿卡条件(I-829)。 I-829 批准,投资人就能拿到永久绿卡。

15. 有条件绿卡有效期是多久?

有条件绿卡是有效期两年的临时绿卡,过期不能更新。在临时绿卡过期前 90 天内,持卡人必须申请移除临时绿卡条件,否则会失去永久居民地位。

16. 有条件绿卡和无条件绿卡的区别是什么?

按规定,获取 EB-5 移民签证的投资人收到有条件绿卡,两年后移除临时绿卡条件重新颁发永久绿 卡。除此之外,这两张卡有同样的权利和特权。有条件绿卡是临时绿卡,有效期两年,颁发一年 9 个月后,持卡人有三个月的时间向美国移民局提出申请,证明所有资金已投放,要求产生的就业已产生。当临时绿卡条件移除后,申请人获得永久绿卡。

17. 如果投资人想成为美国公民,需要多久?

必须持有绿卡 5 年才能成为美国公民,这包括持有临时绿卡的两年。

18. 如果投资人从前有 L-1,E-2,B,或其它类的签证被拒或注销,还可以申请 EB-5 签证吗?

过去的拒签并不会取消申请人的资格,除非拒签原因与移民作假或其它不可收留的原因有关。最重 要的是在申请前向有限合伙人和律师坦白所有犯罪,医疗和美国移民遗留问题。

19. 谁会获取永久居住权 (绿卡)?

外籍投资人,他/她的配偶和任何未婚 21 岁以下的子女。领养的子女也有可能包括在内。

20. 投资人必须健康吗?

是,不论通过美领馆还是在美国调整身份获取有条件 EB-5 签证,必须提交并通过健康体检。

21. 投资人必须会说英文才能成为美国永久居民吗?

不是,没有这项要求。

22. 第一次投资移民登陆,主申请人必须早于或跟副申请人同时登陆?

是的,Dependents(副申请人)不能早于 Petitioner(主申请人)登陆。有时 Petitioner 与 dependent 乘坐的不是同一个 航班,分别到达不同或同一个美国机场。这种情况下,海关和边境 保护局(CBP)要在系统显示 petitioner 已经入境的情况下,才会允许 Dependent 入境。

23. 临时绿卡转永久是否有居住要求?

临时绿卡(也就是,有条件绿卡)转永久的程序是,投资者向 USCIS(移民局)递交 I-829 申请。 I-829 申请需要证明投资者的投资还投入在项目上,并且已经(或者能证明即将)创造出 10 个就业,同投资者的居住要求,并无直接关系。

当然,EB-5 投资者能否维持有条件绿卡,或者今后的永久绿卡,都是有一定的居住要求的,需要向移民官能显示出投资人的永居倾向。按照通常说法,至少要能每半年登录美国一次。

24. 申请人子女获得临时绿卡后,在获得正式绿卡年满 21 岁,会影响该子女申请正式绿卡么?

不会。

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