EB5投资移民基本知识

1. EB-5 投资移民简介

EB-5 投资移民计划是根据《美国移民与国籍法》下属第 203(b)(5)条中的 8 U.S.C. § 1153(b)(5) 款,美国 议会于 1990 年创立了以提供就业为优先的第五类移民签证(简称 EB-5)。此类签证(永久 居留权)每年有 10000 个名额,旨在发放给通过投资新兴商业企业来促进美国经济的外国投资者。 为吸引更多投资者通过 EB-5 获取移民资格,美国议会在 1992 年开创了试点移民方案。 这一方案每年留出 3000 个名额,专门针对申请美国移民局(USCIS)指定区域中心投资项目的投资者。投资者须对指定的区域中心投资 100 万美元来获得 EB-5 移民签证。对于某些高失业率地区或是目标就 业地区(TEA),投资金额 为 50 万美元。但在2019年EB-5投资移民新法案生效,投资者须对指定的区域中心投资 180 万美元来获得 EB-5 移民签证。对于某些高失业率地区或是目标就 业地区(TEA),投资金额 为 90 万美元。除此以外, 投资者还需证明:通过他们的投资,可为美国直接或间接创造至少 10 个工作机会。

2. EB-5 投资移民的基本概况

外国人可以通过5种工作类移民签证合法移民美国成为永久居民(俗称为“绿卡”)。根据法律规定, 这种工作类移民签证分为EB-1到EB-5, 共5类。在EB-5投资移民项目项下, 外国人可以通过投资180 万美元(或在特定情况下投资 90 万美元, 之后会详细介绍)获得美国有条件的临时绿卡, 前提是, 外国 投资人必须投资创立一家新的公司或投资到一家已存在的企业, 并保证在有条件的临时绿卡被批准 后的2 年半中创造至少10个就业岗位, 这整个过程被称为I-526申请。如果外国投资人投资的是一家 已存在的公司, 那注入的资金需要在已有的工作岗位基础上额外新增加10个就业岗位。(同时投资的 对象还可以是“困难企业”, 因为实务中很少用到, 这里就不作赘述)。

3. 目标就业区域和最低投资金额的关系

一般而言, EB-5 投资移民的最低投资金额为 180 万美元。但是如果投资对象是目标就业区域, 即实 务中常说的高失业率地区, 则投资金额为 90 万美元, 事实上绝大多数 EB-5 投资项目位于只需 50万美元投资金额的目标就业区域内。尽管投资金额不同, 无论是投资的是目标或非目标就业区域, 签 证申请流程都是一样的。

4. 获得 EB-5 绿卡的五个基本步骤

下述这个表格将 EB-5 投资获得绿卡的流程分解为各个步骤。

第一步 投资 移民投资人投入资金且满足最低投资金额的要求。
第二步 申请 投资人提交 I-526 表格申请有条件的临时绿卡。作为 I-526 申请的一部分, 投资人需提交一份 EB-5 商业计划书, 以此证明投资人有意在未来2年中在美 国创造10个新的就业岗位。如果投资人投资的是区域中心项目, 则还需提交 EB-5经济学报告。
第三步 获得绿卡 在I-526申请获得批准后, 投资人及其家庭成员根据他们现在的住所, 可以通 过I-485调整身份申请或通过领事馆程序申请并获得绿卡。
第四步 创造就业 美国公民与移民服务局(USCIS,简称“美国移民局”)要求在I-526申请获得 批准后的2年半之内,投资的公司创造10个新的就业岗位。
第五步 证明就业 最后,在取得有条件的绿卡后的第 21个月至24个月之间, 投资人必须提交 I-829表格申请移除有条件绿卡的条件, 使之变为无条件绿卡, 并向美国移民局 证明已创造 10个新的就业岗位。

5. EB-5 直接投资项目

1990 年 EB-5 投资移民项目最初设立的时候, 当时国会的设想可能是单个的投资人(及其家人)来美 国投资设立企业并雇佣 10 个全职的美国员工。这样的结构被称为基本的 EB-5 投资项目, 非区域中 心的 EB-5 投资项目,原始的 EB-5 投资项目或 EB-5 直接投资项目。

人们通常有一个误区就是认为区域中心项目的最低投资额为 90 万美元, 而直接投资项目的最低投 资金额为180万美元。但事实上, 最低投资金额主要取决于投资项目所处的地理位置。所以位于目标就业区域内的直投项目只需投资90万美元, 如果投资区域中心项目但并不位于目标就业区域内,

则最低需要 180 万美元的投资。

直接投资的项目,任务较为简单:

当投资人设立了一个直投项目时, 在I-526申请阶段(即之前表格中提到的第二步“申 请”), 投资人 需证明他的项目将如何创造至少10个就业岗位。以投资人开餐厅为例, 投资人提交的商业计划中需 要包括餐厅的规模, 预计客户的数量, 雇佣计划, 还有计划在未来两年内如何增加员工以满足在I-829 申请阶段创造至少10个就业岗位的要求。这些数据预测需要基于真实情况得出(也就是美国移民局 所称的“可证实数据”)。所以可以的话,投资人应当聘请第三方进行市场调查, 或者至少提供一些同 业竞争者的基本信息来向美国移民局证明投资人并非在凭空捏造。(具体可详见不同EB-5直接投资 的项目结构)。

在I-829阶段(即第五步“证明就业”), 投资人需向美国移民局提供一份至少10个员工的清单, 这10 个员工必须是:

 领取工资的员工(即提交W-2报税表格的员工而非提交1099表格的独立合同工),

 全职员工,即每周必须工作至少35个小时,

 美国公民或绿卡持有者, 而非外国护照持有人,

 非投资人的直系家庭成员。(投资人的直系家属可以在投资的项目或企业内工作但不能计算

在10个员工内)

然而在实务操作中, 大多数的EB-5投资是投向区域中心的项目。

6. EB-5 直投项目与 EB-5 区域中心项目的区别

那 EB-5 区域中心项目和 EB-5 直接投资项目有何不同呢?最主要区别在于投资人通过 区域中心投 资,在统计投资所创造的就业岗位时,间接创造就业岗位也会被计算在内,而在直接投资项目,只能计算 直接创造的就业岗位。

7. EB-5 区域中心项目

基本上区域中心都是一家向美国移民局申请并获得批准的公司。这样的公司将多个投资人的资金汇 集在一起投到符合要求的项目或企业以此来创造就业机会。

尽管一些区域中心与地方政府有一定关联,甚至有少数直接由政府机构运营,但大多数 的区域中心是 私营的。他们主要由发地产开发商或律师发起设立。现在全美获批的区域中心已有将近732 家 。 可以通过以下链接来 查看所有现存的区域中心: http://www.uscis.gov/working-united-

states/permanent-workers/employment-based-immigration-fifth-preference-eb-

5/immigrant-investor-regional-centers

EB-5 区域中心项目的投资流程如下图所示:

8. 间接就业

当投资人通过投资区域中心项目进行 I-526 申请的时候,需要向美国移民局提交一份 EB-5 经济学报 告。经济学报告主要是为了说明投资人投资的特定项目将创造多少间接就业。 这份报告需要运用 美国移民局认可的合理研究方法(如RIMS II, IMPLAN, REDYN等经济学模型)对投资项目的经济影 响做出分析。经济影响分析主要是为了测算一项政策、一个项 目或一次活动对既定的区域经济的 影响。比如罗格斯大学发布的经济学报告预计由于飓风 “桑迪”来袭,2012 年第四季度新泽西州新增失业人数 4200 人;又比如纽约市经济发展局会计算每年的纽约时装周或纽约马拉松大赛给当地经 济带来的影响,甚至还会研究婚姻平等 将会如何影响纽约市的婚庆市场。

同样的道理,一份 EB-5 经济学报告会测算特定的 EB-5 项目将会在既定区域内产生怎 样的经济影响 并相当于创造多少就业岗位。这些由项目经济效应所引发的工作岗位则被称为 间接就业岗位。

9. 投资人资金来源

I-526 申请主要由两部分组成。一部分是刚刚介绍的投资项目内容(包括 商业计划,经济学报告等)。 另一部分是指投资者个人具体的投资金额来源的报告。这份报 告主要是用来说明投资人投入的 90 万美元的资金来源。投资资金的来源可以是投资人本人 多年的工作收入或经营生意所得,也可以是

通过出售资产,比方说证券投资或者房地产所获 的资金,甚至可以是来自投资人父母的赠予。在资金 来源是父母赠予的情况下,投资人同时 需提供父母是如何获得这笔资金的证明。通常 EB-5 的投资 资金是通过抵押个人房产或股票 所取得的贷款。当投资资金的来源是贷款的情况下,投资人必须要 提供较为可信的证据来证 明将来如何偿还这笔贷款。

投资人需要牢记的一点是在汇投资款到美国之前,一定要先让自己的律师对投资资金来 源进行审查 并帮助准备相应的证明文件。一旦投资人的资金已经汇到美国,再开始梳理投资 资金来源和准备证 明文件则会变得极为困难。除了要提交资金来源的报告,投资人还需证明 完整的资金移转过程(Path of Funds)。这需要通过提交银行的汇款单据和其他银行证明文件 来加以证明。因此投资人在汇款 前咨询律师来帮助设计整个计划这一点就变得非常的重要。

对大多数的投资人来说准备资金来源报告和汇款流程大概为期二到三个月。鉴于投资人在选择想要 投资的项目的时候较为耗时,因此通常建议投资人尽早开始 I-526申请中资金 来源部分的准备工 作。这样投资人在调查投资项目的同时,律师也可以开始准备证明资金来 源的文件。因为无论投资 人最终选择的是哪个 EB-5 投资项目,甚至是决定投资 EB-5 直投 项目,这份资金来源的报告都可以 用,所以尽早的完成准备工作可以帮助投资人节省许多时间。

10. EB-5 投资移民的花费

(以卡罗来纳州区域中心为例)

收费项目 金额 备注 收费方
投资款 900,000 美元 项目在目标就业区,投资款为 90 万  美元。 一次性支付。 I-526 被拒全款退回。 卡罗来纳州区域中心
项目管理费 50,000 美元 一次性支付。I-526 被拒全款退回。 卡罗来纳州区域中心
律师费 20,000 美元不等 分两次支付:签约时付 50%,I-526 批准后付 50%。 律师服务包括:资 金证明,I-526 表格,I-485 表格, 移民签证材料处理, I-829 表格。 律师事务所 *此收费标准依据不同律所而定
会计师费 50,000 人民币不等   非必需费用,看资金文件要求。会 计师服务:资金证明。 会计师事务所 *此收费标准依据不同会计 师事务所而定
其他:材料翻译, 公证,房产评估等 不等 文件处理费用 相关服务机构(翻译公司, 公证机构,等等);如果采 取房屋抵押贷款作资金证 明,还有抵押贷款机构和房 屋评估机构收取的费用。  
银行汇款费用 不等 可选择优汇通或多人头汇款 银行
I-526 1500美元      全家,申请 I-526 前支付。 美国移民局
I485 1070美元/人 每人,移民申请(I-526)批准后, 律师递交 I-485 调整身份之前支付,适用于申请人在美国,不需要回到广州领事馆申请移民签证的情况。此种情况无需支付第9项和第10项费用。 美国移民局
DS-260 405美元/人 每人,移民申请(I-526)批准后,律师递交I-485调整身份之前支付,适用于申请人在中国,需要到广州领事馆申请移民签证的情况。此种情况无需支付第8项费用。 美国移民局
移民费 165美元/人 每人,申请人在中国广州领事馆面试通过后,在美国移民局网站上交付,申请人在美国递交I-485调整身份无需支付此项费用。 美国移民局
I-829 3750美元 全家,申请I-829前支付 美国移民局
指纹费 85美元/人 每人,由临时绿卡转为正式绿卡时打指纹之前支付 美国移民局
体检费 不等 成人900元人民币,儿童600元人民币。人在美国的话,体检费用稍有不同。 体检医院

11. EB-5 投资资金的返还 现在不少的 EB-5 投资项目都会被设计成贷款,或尽量模仿借贷模式的股权型投资产品, 这意味着这 样的投资会有到期之日。市场上大多数的 EB-5 投资项目都采用为期 5 到 6 年的 贷款模式。如果 投资人调查详尽的话,还会发现近期的一些投资项目会给项目方 2个为期各
1 年的延期选择权,使得 整个贷款周期会延长至 7 到 8 年。同时许多项目的投资资金先是寄存在监管账户内的,这样做可以 确保在 I-526 申请未获批准时肯定可以还款。所以投资人的 资金被正式注入到项目之前一般会在 监管账户内寄存超过一年,所以投资人还需再加上这一 年额外的时间来算总共等待还款的年限。投 资本金的返还时间包括: 1年 (寄存于监管账户的时间)+ 5 到 6 年(加上可能会有 2 年的延期)= 6 到7 年的时间(最长可能会是 8 到 9 年的时间)。

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