EB-5项目出问题后如何转项目

EB-5投资移民签证,原本是美国以就业为基础的签证类别中最简单和省心的签证类别。只要投资人选择了一个能按照商业计划书去创造就业的项目,投资人就可以静心地等待在完成两年有条件绿卡后拿回投资款,以及在I-829通过后获取永久绿卡。

但是,如果项目不能按照商业计划书去创造就业,发生重大变更时,投资人是否还能拿到永久绿卡呢?

移民局在其政策手册中有关重大变更有一段解释:

“   i.   USCIS recognizes the process of carrying out a business plan and creating jobs depends on a wide array of variables of which an investor may not have any control. In order to provide flexibility to meet the realities of the business world, USCIS permits an immigrant investor who has been admitted to the United States on a conditional basis to remove those conditions when circumstances have changed.“

在此处,移民局明确指出,在EB-5投资人已经拿到了临时绿卡的前提下,如果项目出现重大变更,允许投资人继续EB-5申请流程,解除绿卡条件,获批永久绿卡。

据此可以理解,投资人可以在有条件绿卡阶段,中转项目以满足移民局对I-829申请的要求。

但是,哪些重大变更的情况是在被允许的范围内?项目出现欺诈?资金被挪用?项目运营不善,就业创造不够?这些情况是否在范围内?移民局的政策手册里没有明确。

另外,如果考虑通过转项目以满足继续申请永久绿卡的要求,具体应该怎样操作?不用的情况有哪些可尝试的应对方法?有没有特别的注意事项?

2019年5月26日,北京时间周日早上十点,移投路直播间邀请美国EB-5投资移民法务专家伍崔颖儿女士(Winnie Ng),为所有遇到问题项目的投资人,解答以上问题。

——嘉宾介绍

移投路讲师-伍崔颖儿(Winnie Ng)

EB-5专业律师。曼哈顿区域中心(MRC)的首席执行官和首席法务官,加州持牌律师,美国移民律师协会成员。


以下内容为讲座文本,包括主讲和问答两个部分:

——主讲环节

大家好,我是Winnie。我现在在美国加州的尔湾,时间是周六的晚上7点。

非常感谢移投路邀请我今天跟大家讨论关于这个主题!也非常感谢你们今天收听。我在律所工作的时候触过很多遇到问题项目的投资人;我现在在区域中心里工作,也帮助过一些投资人转进来我们的项目,帮助他们解决原项目的问题。在行业内,当同行的投资人遇到问题项目的时候,有时候也会找我探讨。我今天会尽我的能力,跟大家讨论关于这个题目,希望今天分享的内容可以帮助到你们。

但因为我不是大家的代表律师,所以我今天在这里跟大家分享的内容仅用于提供信息的目的,并不构成法律建议。

我这里列出了常见问题项目的问题,把他们分成三大类别:

  1. 项目本身是一个骗局,导致投资人的资金被挪用。这些情况很多时候会牵涉到法庭诉讼,SEC和移民局的举报。如果区域中心本身参与在这些违法行为中,区域中心也有可能被关停。
  2. 项目失败:这类别包括项目经营的问题,导致项目亏损(kui-sun)或破产,不能继续进行和完成就业创造。
  3. 项目方或开发商改变主意,不再允许EB-5投资人参与在项目中;

区域中心也有可能因各种原因不继续赞助(即sponsor)项目,要求投资人要退出项目。

在这两个情况下,如果项目本身是没问题的话,是很可惜的。


当遇到这些情况,我们需要先了解相关的法律条款才能判断遇到的问题对投资人会有什么影响。

接下来我会跟大家讨论一下关于目前移民局的政策。

目前移民局的政策手册明确的说明投资人在EB-5过程当中,在拿到有条件绿卡后,可以发生重大的变更,继续进行I-829的申请,解除绿卡的条件。这里的关键是,投资人可以保留优先日,不需要因为发生重大变更,而重新递交I-526,重新排期。

那么反过来说,在还没拿到有条件绿卡的投资人,万一发生重大变更,还是需要递交新的I-526,重新排期。

那么现在移民局允许的重大变更包括:

  • 商业计划书的改变,以及
  • 项目类别的改变(如从酒店项目改成餐厅或养老院项目)

按照现在移民局的政策手册,投资人还可以按照再投资 (redeployment) 的方式,把投资款转到新的项目里,让新项目帮助满足就业的创造。

移民局在这里也说明了,尽管移民局允许在投资过程中发生重大变更,投资人还是需要满足其他EB-5的基本要求,即:

  1. 足够的资金有风险的投入;
  2. 资金需要进入创造就业的公司(即JCE)里;
  3. 资金在有条件绿卡阶段中,必须一直维持有风险的状态;以及
  4. 满足就业创造的要求(即每位投资人创造10个就业岗位)

在讨论关于重大变更时,移民局在最后一段加上:就算区域中心被关停,已投资在 NCE 的投资人可以继续他们的I-829申请,用间接性的就业去满足移民局对就业创造的要求。

那我在这里总结一下暂时移民局政策比较明确的地方:

  1. 时间点:在投资人拿到有条件绿卡身份后,可以发生重大变更;
  2. 项目的商业计划书可以发生重大改变;
  3. 投资人可以转项目,让投资款维持有风险状态和满足就业创造的要求;和
  4. 区域中心关停也不会影响投资人的申请

接下来,我在这里列出暂时政策比较不明确的几点:

1.时间点:投资人递交了I-829申请后,是否还能转项目?

这点在行业内有不同的见解,因为应该还没有成功案例。但我们区域中心帮助了一位投资人在这个阶段转进来我们的项目,因为他知道留在原项目的话,他的829一定会被拒的,所以只有尝试一下。万一被拒,他准备好会上诉。

2.转项目有什么限制,定义是什么呢?

是否可以转区域中心?NCE? JCE?

直接投资项目是否可以转到区域中心项目里?

历史以来,大家的理解都是,在拿到有条件绿卡后,投资人可以随时转项目,没有要留在同一个区域中心或NCE里的限制。但在2017年,移民局有些代表人在一个会议上说,投资人需要留在同一个NCE里。所以那时候,行业内有很多资深的律师也开始觉得必须这样做。

那时候我跟其中一位在行业内非常有权威的律师探讨过关于这个问题,他告诉我,在那个会议后,他的合伙人跟移民局的代表反馈关于这点的问题:如果投资人被骗了,为什么还要强迫他们留在同一个NCE里面呢?那时候移民局的代表同意了他的观点。之后,我也亲自问过移民局的官员,他们也说投资人在拿到有条件绿卡后,可以转到跟之前完全没有关系的区域中心和NCE里。

最近,我知道已经有成功案例,证明了投资人没有必要留在同一个NCE里。连直接投资项目的投资人,也成功转到区域中心项目里;所以我觉得这点会变得越来越明确。

3. 投资人在转项目后,是否能满足EB-5的基本要求?

我之前列出了4个基本要求:

关于第一点(投资人必须把足够的资金有风险地投入在项目里):如果部分或全部投资款被原先的项目挪用/亏了,投资人是否需要投入额外的资金到新的项目里呢?如果需要,需要投入多少呢?这点我们下面会更深入的讨论,但我基本上建议足额投入新项目是最安全的做法。

第二点(投资款需要进入创造就业的公司(即JCE)里):这里有时间的限制吗?

我看过有些问题项目把钱一直停留在NCE里,到829阶段也没有把投资款转到JCE里。这就比较明显的增加了风险。如果可以的话,投资人应该尽早可以把钱转到新的JCE里,让新的JCE尽快开始用他们的钱创造就业。

第三点(资金在有条件绿卡阶段一直维持有风险状态):在挪用资金的情况又怎么办呢?

有些同行认为,投资款一旦被挪用,那部分的钱就不会被移民局认为维持有风险状态。

但也有同行成功的向移民局提出一个论点,就是:投资人的投资款有风险地投入了项目,而风险大至于钱都没有了,那他们的投资款为什么不是维持有风险状态呢?

第四点(满足就业创造):其实移民局在政策手册中已说明了会接受让就业在递交I-829后的一年内完成,除非有特殊原因。但什么算是特殊的原因呢?

我知道有好几个项目在829递交后,超过一年内都还没完成就业创造,但还是成功的帮助投资人的829获批。

他们的递件律师帮他们解释的 “特殊原因”通常是:施工时不能预期拿到各种的许可、资金周转或项目经营的问题。

他们成功的原因通常都是因为他们能够证明,就业创造会在漫长的829审批中或在审批后不久的时间内完成。

所以晚了完成就业的创造不是没有可能成功的,要看具体的情况和递件律师怎样跟移民局说明延误的理由。

那现在我进入第三部分,换项目的可能方案。我这边会跟大家探讨三个重点:

  1. 什么时间可以换项目
  2. 讨论关于就业创造的问题,和
  3. 讨论关于投资款的问题

第一点:投资人可以在什么时候转项目呢?

我之前也提过,投资人如果在获得有条件绿卡之前转项目,就必须重新递交新的 I-526,重新排期。其实最近几个月有很多游说的工作正在进行就是针对解决排期,现在已经看到他们的努力开始有一点结果了。所以EB-5政策越来越有可能在未来的几个月成功的被修改,解决排期的问题。到时候,要重新排期对投资人来讲就应该不会造成太大的问题了。

按照现在的法案来讲,如果在两年有条件绿卡身份期间内转项目,这个就明确的是被允许的方案。

但如果投资人已经递交了I-829后才转项目,我上面也有提过,风险就会有所提高。但在没有其他更好的方法去保留优先日的情况下,有些投资人还是愿意尝试一下。我想当转进我们项目的投资人的829获批后,我再跟大家汇报关于这个好消息吧!

第二点是关于在换项目的时侯,需要看原项目创造了多少的就业。

如果投资人所需的10就业岗位被原项目已经都创造好,能分配给投资人的话,新项目就只需要帮助投资人把他们的资金维持有风险状态。

投资人在选择项目的时候,就不需要考虑太多关于就业的问题,但更需要关注这个项目的还款能力。如果原项目完全没有创造就业给投资人,投资人就需要新项目提供所有的就业

在这个情况下,我建议投资人要找一个有足够的就业已经被创造出来的,而不是未来会创造就业的项目。

如果原项目创造了部分的就业:投资人也应该找有足够的就业已经被创造的项目比较安全。

有些同行律师觉得在这个情况下,不需要把整个50万投进新的项目,按照创造项目的比例去投入就可以了。

比如,原项目把投资人的投资款全部亏了,创造了6个就业(即移民局要求的百分之60的就业),投资人投入新项目时,补上百分之40的资金(即20万)进去新项目,让新项目帮助创造4个就业岗位就可以了。

道理上,这样操作有可能会成功,但我觉得在还没看到有成功案例的情况下,还是有风险,所以我建议还是保守一点,把50万,足额的投资到第二个项目里会比较安全。

尤其是如果是在资金被挪用的情况下,移民局有可能认为被挪用的资金已经没有在维持有风险状态中,而拒绝投资人的I-829的申请。

在上诉的时候,如果法官看到投资人是全额投入到新项目里,一直在上诉期间还是维持有风险状态,投资款也创造了足够的就业,那么到时候,赢的机会会比较大。

换项目方案最后一点的关键是,原项目剩下多少投资款,让投资人转到新项目里。如果全部投资款还在,这是最好的情况,投资人就可以把全部投资款转到新项目里。

这里要注意:投资款因为需要维持有风险状态,绝不能回到投资人的个人账户里,所以需要原项目方配合,帮助投资人把全部属于投资人的投资款转到新项目里。

之前我也提过,投资人在转项目时,不需要一定留在原先的NCE里,所以投资款可以从之前的NCE转到新项目的NCE或JCE都可以。而不一定要原先的NCE跟新的JCE达成贷款协议,把钱打到新的JCE里。

那如果全部或部分的投资款没有了(被挪用或亏了),而原项目方也不愿意或没能力补齐50万还给投资人:

投资人可以考虑看看创造了多少就业来决定增加多少投资款投进新项目里。但像我上面提到的,最安全的方案还是增加投资款,把整整的50万投入新的项目里。

第四个部分:我在这里想强调一下转项目时需要注意的事项:

时间点:最安全的是在两年有条件绿卡身份期间内完成转项目,并在递交829前让新项目用完投资人的投资款,完成10个就业岗位的创造。

如果真的晚了,投资人在已经递交了 I-829申请后才能成功转项目,很多人问他们应该怎样操作呢?

在这个情况下,代表律师需要帮助投资人递交补充文件给移民局,解释为什么投资人需要转项目,以及证明新项目已经完成或在未来的一年内会完成就业创造的要求。

我们通常叫这个动作为interfiling。目的是让移民局把这些信息加在已递交的829申请里面,让移民官在审核的时候一起看。

但移民官最后是否会接受?我之前也提过,还不能确定的,但投资人只能尽力尝试,因为除了这样做,暂时没有更好可以帮助他们保留优先日的其他方案。

但除了递交interfiling,投资人也可以考虑同时递交一个新的I-526申请。

因为万一他们的I-829被拒了,上诉也不成功,投资人的新I-526在这段时间已经开始了重新排期,那么就没有浪费这段等待的时间。

如果游说成功,政策修改了,没有排期了,那么在投资人上诉结果出来的时候,如果真的不成功,他们新的526可能已经进行到可以让他们留在美国转换身份了!

第二个注意事项:选择新项目的标准。我在此再次强调一下,投资人应该选择一个已创造好足够就业给投资人的项目会比较安全。

最后注意事项:资金来源。如果投资人需要增加投资款去投入新项目,增加的部分必须在I-829递交时,同时递交新投入的资金的来源证明,像递交I-526 的时候那么详细,所以这里也要花很多时间和精力的。

投资人需要注意,在需要递交829申请前,要预备足够的时间来准备资金来源的文件,避免耽误递交I-829申请的时间,过来有条件绿卡的有效期。

我今天跟大家讨论了很多关于项目出问题后该怎样解决。那我在这里最后总结一下:

我个人觉得EB-5签证是美国移民签证EB类别中,最简单和省心的签证类别。虽然我知道行业内出现过不少问题项目,但跟其他签证类别比较的话,成功率还是比较高的。EB-5成功的关键,就是要找到一个好的项目,可以让投资人最后拿到永久绿卡,和拿回本金。所以我在这里最后想跟大家分享几点,在转项目的时后或在递交I-526之前,需要注意的几点:

一、投资人需要明白I-829 基本要求最重要和最基本的两点:

  • 就业的创造:
    • 投资人应该选择一个有充足就业盈余的项目。
    • 如果是建筑项目:
      • 要选择一个已动工的项目,
      • 背后的开发商需要是有诚信,和有足够过往成功案例的记录。
  • 投资款需要一直维持有风险状态:
    • 为了保护投资人的资金安全,以及在可以的时间点拿回本金:
    • 投资人需要小心的分析项目的可行性,和项目是否提供了足够的抵押物给与投资人的EB-5贷款
    • 如果一个项目愿意聘请第三方资金监管公司来监管项目的话,这样可以提高透明度和资金的安全,避免发生资金被挪用的情况。

二、在投入项目后,投资人需要积极的关注项目的状态:

  1. 万一出现问题的时候,可以及时解决,避免等到快要申请I-829 的时候才发现,到时候就可能赶不及在递交I-829前转项目了,因为找到合适的项目和让新的项目方准备相关文件是需要一定的时间的,尤其是如果新的项目方没有试过接受转项目的投资人的经验。
  2. 那关注项目状态的定义是什么呢?这就包括:要关注项目方是否定期会发进展报告。如果是建筑类项目,要跟进施工的进度,最好是项目有施工视频,让您随时可以查看施工的进展。

  3. 如有任何疑问,投资人需要及时跟项目方联系。包括亲自去项目考察,和约项目负责人见面。

  4. 因为有经验的中介可以帮助投资人挑选项目和准备资金来源,在发生问题的时候,更知道怎样去处理。
  5. 有经验的递件律师也会在发生问题的时候,应该会知道怎样处理。如果遇到问题项目的时候,我建议投资人要找一个有类似案例成功经验的律师,因为他们要知道怎样操作才会有效率的帮投资人解决问题。

——问答环节

Q1: 请问I-829提交一年多了,现在如果投资款返还,会对申请永久绿卡有影响吗?

答: 以前移民局是要求投资款维持有风险状态直到I-829通过,所以项目文件一般都是说不允许投资人在I-829获批前申请退出。但在2017年6月14日,移民局更新了政策手册(USCIS Policy Manual),改变了这一点。现在移民局对投资款的维持有风险状态时间,即“维持期”(”Sustainment Period”),的定义是投资人的两年有条件永久居民身份,并注明投资人的投资无需保持超过该维持期(请看下图):

因此,投资人可以在完成两年有条件绿卡后拿回投资款。我们区域中心已有项目成功的返还投资款给已完成两年有条件绿卡但还没完成I-829审批的投资人。这些投资人在拿回投资款后,他们的I-829也随后陆陆续续获得移民局的批准。因此,我个人觉得在这个时间点拿回投资款是没有风险的。

请注意:如果项目方没有主动跟投资人提出提早还款,投资人就需要跟项目方沟通,看项目方是否愿意按照移民局新的定义去修改相关的法律文件,让投资人能在完成两年有条件绿卡后,但还没获得I-829获批前,拿回投资款。

Q2: 如果EB5项目出现问题如欺诈等而要转项目时,是否必须要整组投资人一起转还是个人名义转?同时,排期还会跟已有的一样吗?

答: 现在的法律没有规定投资人要一起转项目,只是允许投资人在拿到有条件绿卡后转项目而不被视为重大变更,即可以保留原先的优先日,不需要重新排期。因此,在同一个项目的投资人不需要跟其他投资人整组一起的转到同一个新项目里,但他们可以在不同时间转到同一个新项目或转到不同的项目里。只要他们在转项目时已经拿到有条件绿卡身份,他们的排期时间就会跟已有的一样。

Q3: 如果由于排期时间拉长,还没有排到面签,投资项目已经完成,5年后投资款已经可以打回个人账户,这种情况,是可以继续等排期?还是要重新投资EB5项目?如果重投资,需要重新排期吗?还是可以延续之前的排期顺序?

答: 现在移民局的政策手册说明了维持期的规定是投资人的投资款需要维持在有风险状态中,直到完成两年有条件绿卡后才能拿回投资款。

如果投资款在还没完成两年有条件绿卡前打回投资人的个人账户里,这就应该被视为断掉了维持期了。投资人在这个情况下,可以把投资款重新投资在新的EB-5项目里,但就需要重新递交新的I-526,重新排期了。

因此,投资人的5年贷款结束后,如果项目方要退款,投资人应该考虑进行二次投资,跟原项目方沟通,让原项目方把投资款从原项目的账户转到二次投资的新项目的账户里。这样就能把资金维持有风险状态,满足移民局关于维持期的要求,不需要重新排期。

Q4: 如果先前的NCE创造了部分就业呢?能一并计算吗?

答: 如果投资人在拿到有条件绿卡身份后才转项目,那就可以把原项目已创造的就业和新项目创造的就业加起来一起计算来满足I-829申请对就业创造的要求。

问5: 若未拿到临时绿卡,排队中,此时转投需要重新排队,请问如何排队?

答:重新排队的意思是,投资人需要递交一个新的I-526申请,然后按照新递交的I-526申请的优先日(“Priority Date”)去重新排期。

关于具体排期时间,投资人需要看美国国务院领事事务局每个月更新的签证公告。网址是:

https://travel.state.gov/content/travel/en/legal/visa-law0/visa-bulletin.html。

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