EB-5问题项目的法律维权与案例分析

2018-05-20

EB5Sir

美国EB-5投资移民计划自2008年开始持续在中国热卖。这一移民计划既有移民层面的要求,也有商业投资方面的要求,即要求投资于创造就业的项目并可期待获得绿卡后申请退还投资款。然而,很多家庭在选择这一移民类别时,更多地是从移民角度考虑,通常也仅向其移民律师咨询,并未对项目的商业风险、项目风险进行任何调查。

当移民项目出现欺诈问题时,很多投资者苦于文化、语言、法律不通,单个维权成本高、不了解和不相信美国的司法体制等原因,被动选择等待,最终丧失最佳维权时机,令人叹息。

通常一个EB5项目涉及多个法律部门,包括证券法、公司和合伙企业法、合同法、民事及/或刑事诉讼等。投资者在维权前如何去评估一个项目是否欺诈,是民事欺诈还是刑事欺诈?维权过程中如何把握诉讼策略,何时应该和解?何时应该提起诉讼?这些问题都需要具有深厚地法律知识及对案件情况的深入了解才能回答。

2018年5月13日,北京时间周日早上十点,美国诉讼律师David J.George、广东君厚律师事务所冯佳佳律师将做客移投路直播间,结合这几年代理有关案件的经验,和大家一起讨论欺诈项目的维权问题,希望可以为投资者提供一些帮助。

——讲座嘉宾

移投路讲师-David J.George

▪  业务专长:欺诈诉讼、集体诉讼

▪  曾代理多位投资者,与美国移民律师合作,搜集项目文件,为维持客户的身份出具法律意见;代理问题项目投资者在美国提起民事诉讼,目前已有民事和刑事案件获得了重大进展。

移投路讲师-冯佳佳 

▪ 广东君厚律师事务所高级合伙人

▪ 自2009年起为来自中国、越南、阿根廷、澳大利亚等国的投资者提供法律服务和咨询,关注EB5投资者境外投资的风险防范及维权活动,并代理了EB5行业中非常有影响力的诉讼案件。

以下内容为讲座整理的录音文稿,包括主讲和问答两个环节,特此与各位分享学习:

——主讲环节

各位听众大家好,我是冯佳佳律师,我和David非常荣幸接受移投路的邀请,来到这里和大家分享我们在EB5诉讼中的经验,今天我们会为大家带来,在项目涉及欺诈的情况下,我们应该如何诉讼维权?

David说非常荣幸接受邀请来到这里,和我一起分享EB5欺诈的问题。David本人已经有27年的诉讼经验,一直在涉及欺诈的案件里代表被欺诈一方,包括被欺诈的消费者,在这一块的经验超过15年。在整个执业生涯中,已经协助受害者追回超过10亿美金的赔偿。现在和我冯佳佳在多个EB5欺诈的案件里为投资者维权,其中包括棕榈滩酒店项目,辛辛那提大学公寓项目,还为全美的其他EB5项目欺诈案件里的投资者提供法律咨询。

上面说到的两个诉讼案例,一个就是在佛州的棕榈滩酒店项目的诉讼案件,目前正在进行当中,我们要求赔偿的金额超过5000万美金,目前已经取得重大胜利,其中开发商和开发商的律师被抓捕,已经被FBI起诉,所以刑事诉讼方面算是很顺利。民事诉讼方面也有进展。另外也有帮其他项目的投资人做诉讼各个阶段的工作,包括民事法庭的起诉,协助进行调查,收集欺诈证据等。这是David在EB5方面的经验。

我也来介绍一下我自己,我是中国执业律师,我从2008年开始就为EB5行业提供法律服务,我们从2015年开始接触受欺诈的EB5投资者,协助他们建立有效组织,在海外跟美国律师合作,维护投资者的权利。

今天我们的话题主要覆盖七个方面:

第一是简单介绍美国的法律体系;第二是介绍EB5欺诈案件会涉及的法律领域;第三是介绍项目通常涉及的参与方,他们之间的关系,以及主要的发行文件会涉及什么内容;第四是如果想要在欺诈的EB5案件里维护自己的权利,需要注意什么;第五是分享正在进行的棕榈滩酒店的案件,介绍最早我们如何制定策略以及目前的进展;第六是注意做怎样的证据收集才能取维权;第七是介绍在美国诉讼中的法律费用安排,以及如何支付。

接下来会请David跟大家介绍法律体系,然后我会来翻译,再根据我和中国投资者接触中,了解到中国投资者经常会碰到的误区,再跟大家延伸解释一下。

美国诉讼体系通常很复杂,包括了联邦法院和州法院两种,无论您的案件在联邦或者州法院进行,这两个法院都对案件有最终管辖权,可以做出生效的判决。只有在上诉的情况下判决才有可能会被推翻,全美唯一可以推翻所有判决的法庭,就是美国最高法院。

一个案件是在联邦法院还是在州法院进行,取决于投资者决定的诉讼策略,这个要和律师具体讨论决定。如果您的诉求是基于美国的私人证券诉讼改革法案提出的有关联邦诉讼方面的,这个案子就会在联邦法院提起。

如果诉求跟这个没关系,只是跟合同有关的争议,那么这个案件可能会在州法院提起。

如果诉求即包括了联邦法案的诉求,也包括了州法律的诉求,那么可以尝试在联邦法院提起,同时向联邦法官申请在本案中把普通法和州法中相关的诉求合并审理,但是申请是否会被同意合并审理取决于联邦法官的决定

您的律师会建议您把案件放在这个法院或者在另外一个法院提起,这有很多考虑的方面。一个是这个法庭法官判案的质量,以及这个地区过往的案例,因为美国是案例法的国家,过往的案例会对您的案件有利或者不利;也会考虑被告的立场,法律的说法会不会在这个社区得到支持,以及被告方在这个地区和司法体系甚至是和法庭的交情如何,会从这些方面去考虑。

您需要认真考虑律师的建议,对法庭的选择会影响案件的进展。一旦案件在州法院提起,您也同意了,那么在诉讼的过程当中,在某些情况下需要把这个案件申请提交到联邦法庭去。

David关于美国司法体系的介绍大概是以上的内容,我在这里额外加一点个人经验。因为中国不是联邦法系的国家,是从上而下单一制的国家。所有有一些人会有一些误解,认为案件在联邦法院会比在州法院听取更好。其实这是不对的,联邦法庭和州法庭的区别在于权利在哪

联邦法院的权利主要体现在跨州的商业活动、外交和军事方面。移民法和证券法是属于联邦法,这一块的诉求是在联邦法院提起,如果您的诉求是基于合同、基于公司法,很多时候州有不同的法律,所以这是基于州的法律。所以一个案子在联邦法庭还是在州法庭听取,并不是意味着您的案件更受重视或者不受重视,也就是说联邦法院的权利并不是比州法院更高

这是我需要特别提醒中国投资者的问题,如果您的律师建议您的案子在州法院提起的时候,不要本能的认为这个案子不受美国政府重视。

接下来我们开始第二个话题,介绍一下在美国EB5诉讼案件通常会涉及的法律领域。

我把会涉及的领域进行了四个分类,第一个是民事方面的法律,比如说合同法,商业法,公司和合伙企业法,还有一些民事欺诈的问题。

第二个就是刑事部门,包括了FBI,还有州自己的法律执行部门,会针对刑事方面的欺诈,进行调查。

第三个是SEC的案件,SEC的案件有可能会转化为刑事案件,因为他们在调查的过程中,如果发现刑事犯罪,他们会把案件移交给FBI,让他们参与调查。

最后一个是关于移民法,因为我们投资移民,我一直强调投资和移民是一个硬币的两面,不可以只看到其中一面,所以整个案件也会涉及到移民法的东西,David接下来会着重介绍一下EB5欺诈案件里面,涉及到的刑事以及SEC这方面的内容。

我们在与投资者打交道的过程中,投资者总是来问我们,能否提起刑事的诉讼?一个EB5投资者怎么能够提起刑事方面的案件,第一首先投资者必须明白所有的法律执行部门,也就是各个州自己管理的刑事调查部门,包括FBI这些联邦体系下的调查部门,都面临着人手不足和经费不足的问题,那么就意味着他们没有能力去调查所有的案件,他们不可能每一个刑事报案都进行调查,追索这些犯罪嫌疑人。

所以如果投资者想要提起刑事方面的控告,您必须找一位愿意并且有能力和法律执行部门打交道的律师,把所有相关证据提交给律师,在这个过程中必须紧密合作,寻找所有的欺诈的证据,并把这些信息完整和全面地收集起来。这不是一个做一次就能结束的过程,大家需要有一个长期抗战的心理准备。

刚才也说了,这些执行部门人力不足,很多时候需要律师和投资者做很多前期工作。首先就是包括您和您的律师把所有的犯罪这方面的编撰起来,通常会包括雇佣一个外部的会计师,对项目进行审计,做出详细的报告,解释这个项目的钱去了哪里。

在EB5的欺诈维权的经验告诉我们,调查肯定是要顺着钱,只要沿着钱的轨迹就能找到不寻常的地方,这就是为什么我们通常把精力集中在钱去哪里的问题

以我们的棕榈滩酒店项目为例,我们和投资者一起收集了FBI和当地法律执行部门所有刑事控告需要用到的证据,把它编撰起来,我们也找到了这个案子里面钱的去向,并且以书面的形式,把我们做的所有的调查和证据进分类整理形成了完整的报告。就每一方面可能进行的欺诈,我们都进行了分析,包括提供了我们认为钱被偷到什么地方去的一些证据。

然后我们就与FBI和佛州本地的法律执行部门进行沟通,去教他们如何介入到这个案子当中,就相当于帮刑事调查部门做了很多本来应该他们做的工作,请求他们继续把刑事调查做下去

要知道,即便我们做了这么多工作,有时候也不一定能够成功。很多时候取决于本地的法律执行部门,他们的探员和办案人员是否认真对待这个案子,是否有意愿去帮助投资人。在我们这个案子里面,佛州的法律执行部门他们经过调查决定不继续走下去,因为他们认为FBI已经在做这个事,所以我们这个案子最终由FBI来进行刑事方面的调查。

一旦我们知道了FBI有兴趣开始调查这个案子之后,我们就更加积极地配合,提供了我们能够收集到的所有证据,他们需要任何问题的回答,我们都会尽力去找到答案回答他们,并且会不断更新我们在联邦民事诉讼中的进展给FBI。

我们和FBI的联系差不多有三年的时间,基本每隔一个月我们的律师都会打电话给FBI的探员,试图了解FBI在刑事案件中的进展。但是大家要注意的是,在美国FBI和法律执行部门,他们通常不会告诉受害人调查进展的

在这个过程中,投资者可能会感到很失望和沮丧,尤其是我们已经提供了这么多的证据被FBI,仍然看不到任何进展的时候,是很痛苦的,但是不要失去希望。在我们这个案子里面,投资者也经历了三年的煎熬,FBI一旦行动就会有效果,我们这个案子目前已经有四个人被定罪,FBI也在继续调查,应该会有更多的被告被FBI起诉。

我们在接触EB5的欺诈案子的过程中,也常常有投资者问,他们知道美国的证监会,有时候会介入到EB5的案件当中,有时候会协助投资者追回被欺诈的投资款,那么有人问,那我去找证监会来处理这个案子可以吗?我是不是自己还需要自己去提起一个民事诉讼?为什么不让证监会的人去起诉这些人,帮我把这些钱拿回来呢?

在这里需要和大家说明的是,美国证监会主要是针对违反了美国证券法的区域中心,他们并没有义务去帮投资人拿回他们的钱,证监会的权利通常只会针对证券违法的,对于那些侵害了投资者利益但是没有违反证券法的人,证监会也不会去起诉他们。所以投资者不能仅仅什么都不做把全部的希望寄托在SEC帮他们追回款项。

相反地,最好的策略是积极地和SEC配合,鼓励他们去行动,同时自己也要提起民事诉讼,双管齐下去追回损失。在David的整个执业生涯之中,经常和SEC合作,去最大化争取拿回投资的机会。通常可以要求证监会指定接管人,移除被告的控制权,冻结和扣押有关资产,便于追讨投资者或者股东的利益。

其实在我们棕榈滩的案件就是一个很好的例子,为什么我们不能只依赖SEC去追回他们的损失。在这个案子里,投资者做了大量的工作,收集了很多证据,我们当时在联邦法庭提起了民事诉讼,也希望SEC能够迅速地根据我们的报案结束他们的调查,介入进来提起诉讼,这一来证监会可以指定接管人,冻结和扣押相关资产,这会有利于投资者追回损失。但是经过三年的时间,截止今天为止,SEC还没有采取任何行动。如果我们当时什么都不做,到今天为止,我们可能依然什么都得不到。

SEC其实就像FBI一样,不会告诉我们任何的调查进展,所以我们不知道他们现在的情况。尽管如此,David还是依然坚持至少每个月一次打电话或者其他方式,与SEC的工作人员联系,试图推进他们的调查。我们知道投资者都非常焦急,我们也希望能够帮助投资者尽量地追回损失,所以我们不会终止和SEC的沟通。

尽管在这个案子里面,SEC没有开展任何行动,我们仍然鼓励所有涉及项目欺诈的投资者积极地与证监会配合,因为我们认为这样可以最大化地帮助投资者去挽回损失。

SEC通常会针对被告提起一个证券方面的诉讼,有时候甚至可以通过指定接管人直接接管区域中心,这样一来他们就会知道每一个投资者的名字,如果被偷掉的钱能够被追回来的话,他们就会知道谁有资格能够拿到这笔钱。

最后还要提醒一下移民法这块的事情,David不是一个移民法方面的律师。要提醒大家EB5的项目不仅涉及到了移民法,还会涉及到其他方面的法律,所以仅仅考虑移民法是不能够协助成功维护自己的权利的。我们知道投资者最常接触的就是移民律师,移民律师在整个申请过程中起到非常重要的作用,但是一旦这个项目涉嫌欺诈,仅仅从移民法的方面来考虑,是不够的。

那么下面我们会讲一下,一个移民项目通常会涉及哪几个方面,给大家一个大概的认识。

通常在一个EB5项目中,会涉及一个区域中心,区域中心(普通合伙人)通常也是和投资者(有限合伙人)参与投资项目的管理人,第二个就是管理公司,有一些项目不是由区域中心直接管理项目,会聘请一个第三方的管理公司来进行项目投资的管理,第三个就是EB5投资者,角色通常是有限合伙企业里面的有限合伙人,或者是一些有限责任公司里面的优先股股东,特点是投资者通常没有太多地参与公司日常管理的权利,基本以被动投资者为主,相当于财务投资者,大部分的经营决策投资者是没有办法参与的。

还有一个是开发商,因为大部分的EB5项目是房地产开发项目,通常的结构是EB5投资者的资金集合起来,和一般合伙人也就是区域中心联合起来设立一家企业,相当于一个基金,然后把钱贷给开发商。

所以对于开发商来说,他们有可能完全没有参与到整个EB5资金募集的过程,对于他们来说,EB5资金只是他们项目融资的一部分,所以很多时候开发商并不直接与投资者发生任何的关系。

第五个是房地产项目还会有一个承建商,有时候承建商和开发商是并不一样的,承建商和开发商的关系是通过建筑承包合同来确立。

最后,通常在EB5项目中,还会有一个,第一顺位抵押权人,也就是高级贷款持有人

我刚才说过,对于开发商来说,EB5资金只是融资的一部分,很多时候EB5量资金不足,而且什么时候能够募集齐也很难确定,很多时候开发商会寻求其他融资,至少会寻求过桥贷桥,有些时候还会跟银行和财务公司去借第一顺位的优先贷款。在这种情况下,EB5投资者受偿的顺序其实列后于我前面提到的过桥贷款或者第一顺位抵押贷款之后的。一旦项目出问题,可能会导致大家拿不回钱。

我们刚才着重介绍项目涉及的各个方面,是因为要提醒大家,一旦项目出现欺诈,您需要去考虑各方之间的关系和角色,才能制定出正确的策略

比如说,区域中心在欺诈当中是否真的做出了误导性或者虚假性的宣传?其他方面,比如管理公司,他跟投资者签订的管理协议、运营协议或者说区域中心和投资者签署的有限合伙协议,里面对管理方或者区域中心规定的权利和义务,到底范围在哪里?这些都需要个案去审视。

另外我们也需要看到一个项目里面,区域中心和开发商、建筑商之间是什么关系?一旦欺诈的问题出现,各方的责任在什么地方?这些都是需要综合来考虑。

我们常常会被问到,投资者能不能把区域中心移除出去,我们另外选一个来帮我们管理。一般来说,能不能移除需要看当时签订的协议,综合来考虑,即便是协议上没有规定能否移除,我们也需要去审查,这个有限合伙企业所在地的州法律,是怎么规定,投资者有没有机会进行挑战。

说到最后,即便区域中心被移除了,后面如何挑选新的一般合伙人,这个新的一般合伙人能否协调各方,把项目进行下去,这也是一个问题。

我们也要特别提一下,在EB5的项目中,区域中心通常是协助投资人,把EB5的资金集合在一起再贷款给开发商。在这个过程当中,实际上管理公司或者区域中心和有限合伙人联合设立的新商企业,即NCE,他们会以自己名义与开发商、承建商独立签订相关的协议,这些协议实质上是不包括在投资者移民申请的文件里。

按我们的经验来看,很多投资者其实都没有去了解过这些文件,尤其是NCE和开发商之间的贷款协议。

但是您要知道,EB5的资金并不是放在区域中心的账户里,很多时候是出借给了第三方的借款人。在这种情况下,如果想要成功的维权的话,光是盯着项目中的某一方,是完全不足够的。

所以您的律师需要能够看清项目各方之间相互独立签署的协议,以及了解这些协议会造成的相互影响,并对此进行综合的评估和判断,才能制定正确的策略,为投资者追回资金甚至是拿到绿卡。如果只是把注意力集中在某一方,比如说是只关注投资者签署的那几份文件的话,有可能会制定出不全面的策略。

接下来我们会进入到下一个话题,就是成功的EB5诉讼维权会涉及的几个要点。

接下来会由我来讲一下,PPT里的第一和第二个问题,这些都是我们过往的EB5案件中会涉及的问题,也是现在和我们接触的希望提起诉讼的EB5案件都会共同面临的问题。

首先就是投资者的组织,因为我们的投资者很大一部分都是通过移民中介获取的,每一个人都只投资了50万美元,一旦个人认为项目出现问题的时候,投资者只知道自己投了50万美元,没有办法找到这个项目其他的投资人。

我们要知道在美国进行维权,尤其是这样一个复杂的、涉及到多方的、金额很大的案件,单个投资人的维权成本,时间和金钱成本将会非常高。如何把投资者组织起来,这是一个很重要的话题。

以我们的经验来说,最有效的方法是跟移民中介机构合作,比如说在我们的棕榈滩酒店项目维权案件中,我们能够找到这么多投资者,都是得益于和移民中介的合作以及他们在行业内的互相沟通,才能在这么短时间之内找到55个投资者。

但是找到投资者之后,投资者之间如何组织行动,也非常关键。

以我的经验来看,哪怕几十个投资者聚集在一起了,也需要一个决策的机构,要选出代表来制定策略,否则就是一盘散沙。

以我们过往的经验来看,会通过协议的方式让大家变成一个团体,在这个团体内再制定规则,比如如何表决,如何进入和退出,如果中途退出,需要对其他方的责任是什么,以及表决的情况下,如果基于少数服从多数的原则,什么情况下能够达到的多数得出的策略大家就要走下去。

在这个过程中会有一个很重要的问题,很多项目团体里投资者自己选出了决策的代表,我相信这是一个有效地在早期把大家集中起来的方法。但是如果案件进入到诉讼阶段,这将会有很大的困难。

在我和David的合作当中,比如现在棕榈滩案件现在的阶段里,已经产生了几百份专业的诉讼文件,这些文件都是非常专业的法律文件,如果让一个不是法律专业的代表,并且英文也不是很好的情况下去了解这些文件,要消化这些材料然后转告给其他投资者,是非常困难的。

我现在和一些投资者代表接触的过程当中,也会面临一个信任的问题。投资者一般会有两种声音,有一部分投资者会更关心是否可以获得绿卡,所以他们会把大量的精力放在获得身份上,但是另外一部分投资者会比较关注自己的资金是否安全,是否能够追回。所以如果是投资者自己选出代表的情况下,有可能会产生这样子的利益冲突。即使是在没有利益冲突的情况下,互相之前也会有猜忌。

我们已经实际地遇到这种问题,有些投资人私下来问我们说,他们的代表好像没有把律师告诉的情况和所有文件都分享给大家,中间会不会有问题?我觉得很可惜,投资者都还没有团结起来维权,就开始了内耗,互相不信任。这也是我希望投资者仔细思考的问题,而且作为投资者的代表,其实背负很重的法律责任,互相之间应该谅解。一个完善的机制,一个公开透明的信息传递机制非常重要。

关于尽早采取行动这一节,我也会讲一下,因为这个和投资者组织以及投资者和移民中介的合作有很大的关系。

我们棕榈滩维权动的很快的原因是因为中介帮助我们找到了投资者,前期的律师费用是中介垫付的,节约了一个个去说服客户并且收集律师费的过程,所以我们能够很快开展了行动。

我们同时也能看到,很多其他项目的投资者,因为对中介的不信任,自己形成组织,但是这个过程中又没有非常好的行动机制,所以这个组织只停留在讨论阶段。组织内不同的投资者找不同的律师,但是问的问题也只能是很表面的问题。

大家要相信,好的律师都很忙,在没有收到律师费的时候回答的问题,都不是经过深思熟虑的,他们不会花很多的时间去深究这个问题并给出可行的策略。

在这样的情况下,投资者不同地找不同的律师给的意见,有些对有些不对有些有失偏颇,投资者自己也不知道该怎么走下去,律师费也收不起来。然后就这样吵吵嚷嚷地,一年两年,投资者内部吵了很多,但是对外没有采取任何的法律行动。

David也就这个问题发表了一些观点。

在整个诉讼中,最重要的一步就是如何把投资者组织起来形成一个有效的主体去对抗欺诈的团队,追回投资款或者创造就业拿到绿卡

造成这样子的困局有很多原因,第一是投资者并不清楚自己的项目是否存在欺诈,或者是项目是否能够继续进行下去,第二是投资者的移民律师很多时候不愿意投资者提起诉讼,因为他们担心这样会影响绿卡的申请,这并不是不对的,需要具体问题具体探讨。

第三个是欺诈者也会向投资者撒谎,以便获得更多的时间去掩盖欺诈的行为,尤其是如果欺诈者把他们的谎言和关于投资者一旦诉讼就会丧失绿卡的观点结合起来,会对投资者产生非常大的影响,导致很多投资者明知项目存在欺诈,也不敢采取行动维护自己的权益。

第四个就是刚才说的,投资者没有办法找到自己的同行者,没办法联合尽量多的人进行维权。即使他们能联合起来,也会存在不信任的问题,然后这件事情就默默沉寂下去,没办法采取有效的行动。

这里要提醒一个非常重要的概念,就是诉讼时效的概念。

基于不同的法律基础提起的不同法律诉求,可能会有不同的诉讼时效,所以一旦发现项目出现问题的话,投资者应该立刻联系自己的律师进行分析,否则拖延的话会导致过了诉讼时效,这样的情况下,投资者就等于丧失了在民事法庭胜诉的权力,这会对投资者的维权有重大影响,这也是为什么我们说今早采取行动会是最佳的策略。

David想要讲的是,这里没有简单的答案。很多投资者会在一开始就问我们,您能不能告诉我案子要分几个步骤走,每一个步骤怎么走,大概要花多少钱,总共预算是多少,其实这是一个很困难的命题。因为整个诉讼是非常复杂,律师需要看过所有的文件,跟投资者沟通,收集完证据之后,才能就本阶段可能有的选择和策略来和投资者沟通,确定最佳策略。即使确定了,也会根据诉讼的变化来调整,而这些变化可能是以天数来计算的。

如果一个律师只是简单地和投资者沟通一个小时,半个小时就能得出一个完整的答复和全面的保证,投资者应该谨慎,为什么能够在没有看文件的前提下得出这些结论。所以投资者需要知道,没有简单的答复,这也是为什么律师在给预算的时候,会以最高额的金额来预算,因为我们不知道在诉讼过程中会不会和解,和解的话诉讼很快就会结束了。我们只能按照案件出现最复杂的情况来报价,所以我们建议投资者更多关注案件的复杂性,理性看待,不要觉得有简单的答案,或者简单的预算地把一个案件做完。

接下来David会和大家分享一下我们正在做的棕榈滩案件,以及我们在这个案件中律师的工作。

我们在这个项目一共代表了63位投资者,其中有55位中国投资者,7位伊朗人和1位土耳其人。实质上最开始是这55位中国投资者牵头的,其他8位外国投资者是看到我们在联邦法院的诉讼找到并加入了我们,然后跟着中国投资者制定的策略往下走。这个案子里面据我们调查,应该至少有90位投资者,我们目前只能找到这63位。

目前这个项目涉及20个诉讼案件,我们代表投资者介入到了其中9个案件,其中3个在州法庭,其中1个是在联邦法庭,也就是我们的主案件,对29位被告提起诉讼,主案件到目前为止已经快三年了。还有2个个人破产案件,也就是该项目的开发商,为了保住自己过千万美元的豪宅,申请了两次破产,目前个人破产案件也还在进行当中。

另外我们还介入了4个联邦刑事诉讼案件。这4个案件针对的被告都是我们针对的29被告里的人。这4个人当中,其中有两个已经和司法部门达成了协议,他们分别会面临着20年以及30年的监禁。另外两位也就是开发商Bob和开发商的律师Evans,现在面临刑事指控,Bob面临20多项指控,差不多320年的监禁,这个指控会在明年开庭。

我们在代理这个诉讼当中,最主要的就是在联邦法院的民事诉讼,我们起诉了29位被告,特别是区域中心的实质控制人 Joseph Walsh和开发商Matthews。

我们指控他们窃取了每位投资者差不多54万资金,这两方分别通过不同机制窃取了大部分投资款,而且在整个宣传过程中,区域中心出在宣传文件上很明确地做了误导性的宣传。

比如说他们保证投资者如果526被拒的话,投资者百分之一百能够拿回投资款和发行费;第二个是他们承诺投资者的钱全部都会放在银行监管账户,直到526获得批准才会释放,另外他们也会承诺棕榈滩酒店在投资者投资的时候,已经完成了将近百分之八十的进度,将会在2014年开业,也承诺投资者的资金会借给开发商实体,开发商本人已经投入了2200美元,并且还会有一个2900的银行贷款。经过我们调查,发现这些陈述都是误导性甚至虚假的。

在所有的虚假陈述中,还包括宣传这个项目在建成后的价值会达到1.37亿美元,实际上按照我们的评估价格来看,根本达不到这个价值。

刚才David还说到,开发商还说现任总统Trump和前任总统Bill Clinton会成为棕榈滩酒店管理委员会的委员。此外,还说该酒店旨在建成为超豪华的酒店,酒店还会内设富人俱乐部,很多名人都会是这个俱乐部的会员,其中包括Celine Dion,Google的股东等。后来证实这些宣传都是假的。

实质上投资人的钱并没有放在监管账户,投资者的526也全部被拒绝。

经过调查我们发现,投资者的钱根本只是放在一般的银行账户,投资者的钱完全被挪为私人用途,并没有用于创造就业。

我们代表投资者起诉了Bob和他的同谋,他们盗用了超过2000万美元,把这些资金用于购买游艇,购买豪宅,以及其他超豪华的私人享受。

我们也同时控告了区域中心,区域中心不正当获利也超过1000万美元,所有人的526都被拒了,没有一个投资者拿到绿卡,也没有人能够拿到退款。现在项目被州法院的制定的接管人控制着。

目前我们的联邦诉讼针对29位被告,提出了27个诉讼,其中包括根据美国的私人证券诉讼改革法案10b-5提起的证券诉讼。当时各方被告激烈反抗,纷纷提出撤销案件的申请和动议,但是我们取得了联邦法官的支持,到目前为止联邦法官的各项命令都是倾向我们投资者的。

根据联邦法院制定的时间表来看,近期将会举行证据交换,庭审将会安排在2020年,整个庭审可能会持续9个星期。在证据交换的阶段我们预计会拿到大量的文件,进一步支持投资者的诉求。

这个案件上还有13宗在州法院提起的民事诉讼,这些诉讼很多都是被告方,包括开发商和区域中心利用美国的司法系统产生的虚假诉讼。其中有很多个诉讼纯粹就是为了迷惑投资人,因为区域中心跟投资者说,他们在代表你们起诉开发商,是在帮忙追讨欠款;但是实际上在我们正式提出联邦诉讼之前,我们就知道这几方就打算和解,互相免除对方的责任。

他们只是通过虚假诉讼,企图告诉投资者区域中心是代表他们的利益,所有这些诉讼是符合商业规定的,所有的这些是为了掩盖他们EB5欺诈的事实,这些虚假诉讼具有很强的迷惑性。

所以在我们介入诉讼之后,我们在起诉书里也把这种借由操纵司法系统也作为诉由之一,同时我们也介入到了州法院的庭审当中,我们甚至要求以往由不同法官审理的案件交给同一个法官审理,这些相关方就没有办法通过虚假诉讼掩盖自己的罪行。

在我们这个案件中,有一个很重要的州法院的案件我们想要提一下。项目的第一顺位抵押权人曾经在2014就向法院提出要法拍这个酒店,来偿还第一顺位的高级贷款。

我们介入案件之后,成功推迟了法拍。同时我们也起诉了这个第一顺位抵押权人,因为他在贷款2900美元给区域中心之后,并没有立即登记这个抵押权,而是在七个半月之后才登记的,而这七个半月正是投资者密集进入项目的窗口期,所以我们据此向法院提起了诉讼,整个诉讼也给第一抵押权人很大的压力。即使他实际上没有真正和投资者发生过任何关系,没见过面也没有签过字,这些压力很有利于后面投资者的维权和索赔。

我们也在开发商Bob的个人破产案中积极介入,如果我们不介入的话,我们对于个人享有的债权会在破产案之后取消掉。我们成功介入之后,Bob个人破产并不会影响投资者对他的债权。将来如果在他的破产案有清算所得的话,投资者是有权力对所得的一部分进行分享的。

最后我们来谈一下我们在棕榈滩酒店刑事诉讼中的作用。我们代表投资者向联邦政府和州政府提出了多项指控,我们跟SEC,FBI以及佛州当地的法律执行部门和美国的司法总检察长办公室密切合作,协助他们进行调查,对上面提到的四个人提起了刑事指控,其中两个人已经认罪,另外两个人将会面临非常长的刑期。

我们需要特别提出的是,在整个刑事案件过程中,FBI和司法部门会进行刑事追赃,如果能追回犯罪所得,能够证明这些是EB5投资者的话,会陆陆续续返回给投资者。目前有四个被起诉,以后会有更多的罪犯被起诉,这些钱也会陆续返回给投资者。

我们目前仍然为投资者寻求各种获得赔偿的方法,想尽一切办法,为投资者尽可能挽回损失。因为时间可能不多了,我们后面会加快,接下来会说一下在EB5诉讼中应该怎么收集证据来进行维权。

证据收集是个很困难的问题,建议投资者一定要保存收到的所有项目的市场宣传文件,很多时候误导性的虚假性的宣传会包含在这里面。如果参加宣讲会的话,也最好拿到一份PPT,如果拿不到至少能够做好笔记,记录谁说了什么记下来,在做任何投资之前应该仔细阅读投资文件,比如私募投资备忘录,监管协议,认购协议,有限合伙协议等。

另外也请保留所有跟项目有关的email交流,或者其他的电子交流,这些将来都会为案件的进展提供重要证据。所以一定要确定保留了一切跟项目有关的文件,保存好并提供给您的律师,越快越全面越好。

另外需要提醒的是投资者一定要完完整整告诉律师发生了什么,如果因为隐瞒信息而在案件中出现了惊喜的话,会对案件造成十分不利的影响。这是中美诉讼很不同的地方,美国要求提供一切你知道的东西,跟中国不一样。

一旦您选定了律师,一定要信任自己的律师,这会让进展更顺利。我们很理解投资者很容易不相信律师,尤其是在大笔金额被挪走的情况下,但是相信自己的律师很重要。

最后我们再大概讲一下美国的诉讼法律费用一般会怎么收取。

通常律师会按照小时收费,会有委托合同。

另外一种是风险代理,分两种:一种是完全风险代理,一点初始费用也不收,然后按照收回的赔偿的一定比例,比如20-40来收取;

还有一种是混合型,前期收基础费用,然后在收到赔偿之后再收取一定比例的费用。

其实也有一次性固定收费的选择,会根据预估整个案件需要共投入多少时间精力估出一个数据来一次性收费,不过这些需要个案分析。

那我们今天的话题就分享到这里,下面我们就进入到问答环节。因为问题很多,我们可能会挑几个来回答,其他的可以在会后由“移投路@小助手”(微信号:yitoulu001)联系我们私下讨论。

——问答环节

Q1、美国证券法里所说的3年起诉有效期限制是否适用EB-5?NCE注册地是特拉华州的项目会不会有豁免方面的规定?

:这个其实在我们的棕榈滩案件中也会涉及的私人证券诉讼改革法案,里面有相关条款,必须在发现有证券违法的事实或者在应当发现的一年之内,以及在证券事实发生的三年之内提起私人的证券诉讼。

在这里需要评估两个方面,什么叫做发现?这个需要分析任何错误的陈述是否足以引起投资者的怀疑,这是需要律师来协助判断;第二个方面要分析一个正常的投资者是否可以发现这个欺诈。时效是有的,具体什么时候起算需要具体分析。

Q2、什么是法律执行部门?

:美国分为联邦和州法律体系,在联邦体系下的刑事欺诈由联邦调查局来负责,州下面的刑事调查部门就类似中国的公安局或者派出所,它的名字就是法律执行部门。

Q3、如果区域中心在电话里说,如果我们的526被拒的话,会从监管账户拿出10%的资金退还给他,这是否算是一个承诺?如果不退的话,算是欺诈吗?

:其实这个问题算是一个证据的问题,决定能不能退款的是你当时签署的发行文件,仅仅一个口头陈述的话,可能是比较弱的,单凭这个证据是不太可能支持你的诉求。另外有一些发行文件有免除责任的条款,投资者不能根据别人的口头承诺做出决定。

Q4、1940年投资顾问法案关于对投资者投资建议的规定,他还特地提到了2010年多特弗兰克法案对这个法案作了部分修改,规定私募基金管理1.5亿美元以上的基金和证券公司必须在SEC进行投资顾问的真实登记,现在好多项目文件都没有这个角色,算不算项目存在证券违规?

:上面提到的两个法案都不适用私人投资者,如果EB5项目的基金超过1.5亿美元规模的话,确实根据多特弗兰克法案要求进行相应的注册,如果有违反的话证监会起诉。但是需要提醒的是,私人投资者在这些法案下,都没有提起诉讼的权力。

当然如果存在这方面的违法,可以向证监会举报,但是需要综合各种考虑,不要贸贸然行动。

Q5、今年去纽约看了一个项目,区域中心的雇员说他只需要等三年的时间,但是等他回来之后发现,他需要等待的远远超过这个时间,就想是否可以退款?但是区域中心拒绝了。这是一个很出名的区域中心,也经常参加移民局的会议,理论上这家区域中心应该知道现在的排期将近到了十年,那么这个投资者是否能够起诉区域中心,要求把钱拿回来?

:关于这个排期时间只有三年的陈述,应该是误导性的陈述。但是我们需要向法官证明,这个做出误导性陈述的人明确地知道投资者不可能在三年内拿到移民签证的,这个需要更多证据支撑。律师还提到除了这个员工的个人陈述之外,我们还需要看项目的发行文件,综合地研究是否还有其他的误导性宣传来相互印证这个东西,做一个坚实的证据去支持要求退款。当然一旦确认对方有误导性的宣传,投资者有权去要求退款,但是这要看证据链的强弱。

Q6、美国除了州法院和联邦法院也还有仲裁委员会,想要请我们能讲讲和仲裁委员会相关的内容。

:仲裁的话,是属于双方对自己民事权利的处置,只要双方同意就可以去提起,也可以在诉讼当中请法院暂停审理先仲裁,仲裁的结果一般来说是具有法律约束力的。但是需要提醒的是,仲裁一般是在双方有平等地位,这个事情能够讨论清楚商讨,相当于和解,当然仲裁员会根据自己对行业的判断给出判决。但是在欺诈案件中进行仲裁不太常见。

Q7、诉讼时效一般是在发现或应该发现一年内,实施的3年内。那么如果我不停找项目方指出他欺诈我了,应该还我钱,这样的话诉讼时效应该中断重新计算吗?

:关于这个问题,需要注意的是,投资者私下和区域中心协商,并不能中断诉讼时效,而是需要和区域中心签订tolling agreement这么一个协议,相当于双方约定中止诉讼时效,签订之后可以和区域中心进行协商而不用担心诉讼时效的过期。一般来说如果区域中心是善意的愿意和投资者协商的话,一般愿意签署这个协议。在我们的棕榈滩酒店案件中,其实是有一些相对方跟我们签署过这个协议的。 

Q8、诉讼证据很重要,律师出面能提取哪些证据。请用案例说明一下(据美国法律)。

:关于如何收集证据这个问题,我们根据棕榈滩酒店案件来说明一下。

其实刚才David在刚才的解释中也提到了,当然最首要的就是拿到全套的发行文件,以及在宣传过程中投资者拿到的文件进行分析。在我们的案件中,我们首先做了调查,向SEC和法律执行部门进行报案,也配合政府部门进行了面试。

在整个过程中我也提到,投资者和移民中介的配合非常重要,因为在国内,项目的宣传一般是由区域中心交给了移民中介,再由中介转交给投资者,所以实际上能够证明区域中心欺诈的证据大部分是由移民中介提供的,他们在邀请区域中心来中国做宣讲活动的时候,有一些移民机构还对活动现场进行了录音录像,所有这些证据其实都能证明欺诈行为的发生。

这些还只是在起诉前,在诉讼中我们的策略是告了很多被告,这些被告当中有一些只是犯了很轻的罪名,他们在这里拿到的钱很少,所以他们为了脱身,会转过来把他们知道的资料和信息提供给我们,所以这也是一种获取证据的方法。

另外我们在和当地执行部门配合的时候,也可以拿到一些证据和文件。

所以整个证据收集的过程是很长的,并不是能够短时间内完成,而且还会根据形势的进展收集到越来越多的文件。

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

点击加入AAED会员群